Nhà đầu tư lỗ hàng tỷ đồng chỉ trong 1 tháng

Nhà đầu tư lỗ hàng tỷ đồng chỉ trong 1 tháng

Thời gian gần đây, một số sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, ngoại hối (forex) và chứng khoán quốc tế bất hợp pháp đã bị chính quyền lật đổ hoặc “tự hủy”, gây thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng cho nhà đầu tư. Đến nay, nhiều nhà đầu tư tiếp tục làm đơn gửi cơ quan công an. Tuy nhiên, các sàn giao dịch khác vẫn tiếp tục được quảng cáo và mời gọi các nhà đầu tư tham gia.

Thùy Dương cũng là một trong những nhà đầu tư kém may mắn, khi anh đã mất trắng chỉ trong 1 tháng sau khi đầu tư hàng tỷ đồng vào “sàn tiền tệ quốc tế”.

Vào giữa tháng 8 năm 2021, Ms. Dương nhận được cuộc gọi từ một người môi giới mời “đầu tư chứng khoán quốc tế”. Theo thông báo, “đất được chứng nhận tại Vương quốc Anh và được kiểm tra, đánh giá chất lượng với điểm số cao”. Chỉ cần nạp tiền VND, tài khoản sẽ được tự động quy đổi sang USD để “lên sàn” thế giới. Họ hứa rằng tài khoản sẽ tăng trưởng từ 50 đến 70%, nhà đầu tư sẽ kiếm lời từ 2 đến 7% mỗi ngày và sẽ rút tiền nhanh chóng trong 4-8 giờ. Các nhà đầu tư nên “1-1” trong quá trình đặt hàng để tránh rủi ro.

Một nhóm nữ sinh đưa ra ý kiến ​​về hoạt động của một sàn giao dịch, đường Nguyễn Hoàng, ngày 17/2.

Sau gần hai tháng được nhân viên môi giới tư vấn cách thức vận hành và mức độ hấp dẫn so với các loại hình đầu tư khác, Ms. Dương quyết định “quỵt tiền”. Bạn được yêu cầu tải xuống phần mềm để thực hiện các giao dịch trên sàn giao dịch Sxxx. Lần thứ nhất, anh gửi hơn 1,1 tỷ đồng bằng hình thức chuyển khoản vào tài khoản của một công ty trung gian thanh toán.

Vài phút sau khi chuyển tiền, tài khoản của anh ta hiện lên 50.000 USD để bắt đầu giao dịch. Sau hai ngày lãi, đến ngày thứ ba anh mới đăng nhập, tài khoản “chóng mặt”.

“Nghĩ đến việc mất tiền và muốn lấy lại phần đã mất, tôi cứ nạp thêm 55.000 USD để làm ăn khá hơn. Sau đó, tôi rút lãi được 3 lần với khoảng 900 USD”, anh Dương nói.

Được mời bởi một Á hậu, Ms. Dương tiếp tục tăng tài khoản lên 240.000 USD (khoảng 5,3 tỷ đồng). Cô tham gia một nhóm tư vấn, bao gồm nhiều nhà đầu tư giống cô, dưới sự chỉ đạo của một nhà môi giới. Tất cả các giao dịch theo lời khuyên của nhà môi giới.

Sau đó, anh chứng kiến ​​số tiền trong tài khoản của mình liên tục sụt giảm, chưa một ngày lãi. Một ngày đi nghỉ, dù không thực hiện bất kỳ giao dịch nào nhưng tài khoản của anh ấy “không cánh mà bay” và anh ấy mất vài nghìn đô la. Vào đêm ngày 19 tháng 9 năm 2021, Ms. Dương khoe tiền âm phủ.

“Lúc này, tài khoản vẫn truy cập được nhưng do bị mất tiền nên không thực hiện được giao dịch, đồng thời, mọi liên lạc với môi giới bị gián đoạn. Biết mình bị lừa, tôi chỉ mất thời gian.” ghi lại trước khi dữ liệu tài khoản bị xóa ”, ông Dương nói.

Theo Ms. Dương, sàn giao dịch này đặt lệnh giống như chứng khoán Việt Nam, nhưng nó thực sự là một cách để chơi Forex (thị trường ngoại hối quốc tế). Cô nghi ngờ dù tài khoản có tên đăng nhập và mật khẩu nhưng công ty quản lý có thể truy cập để can thiệp vào sự cố và “đốt hết tiền”.

Cả tháng này, Ms. Dương cùng nhóm 51 nhà đầu tư kêu cứu khắp nơi với hy vọng thu hồi được hơn 50 tỷ đồng.

Tài khoản của Lan Anh luôn bặt vô âm tín. Nguồn: Nhân vật cung cấp

Cũng giống như chị Dương, chị Lan Anh, ngụ tại Hoàn Kiếm, Hà Nội, cũng mất 138.000 USD (hơn 3,1 tỷ đồng) trong nửa tháng. Khoảng một năm trước, Lan Anh nhận được cuộc gọi từ một nhân viên của hệ thống sàn giao dịch Gxxx mời anh đầu tư vào sàn giao dịch Axxx. Sau vài lần bị từ chối, Á hậu đến nhà mời nên chị Lan Anh quyết định đầu tư.

Người môi giới nói với cô rằng nếu cô đặt cọc đủ 100.000 đô la, cô sẽ là chuyên gia căn hộ tốt nhất với 15 năm kinh nghiệm “cùi chỏ” và sẽ được miễn phí giữ lệnh qua đêm. Sau khi đặt cọc trước 50.000 USD, một hướng dẫn viên đã đặt hàng cho Lan Anh.

Sau vài lần chơi, anh ta bị âm tài khoản và được gợi ý nếu muốn xóa thì nạp thêm tiền để tiếp tục chơi. Là một doanh nhân nhiều năm, nhưng nghĩ đến Lan Anh “không hiểu sao lúc đó” và nạp lại liên tiếp 2 lần với tổng số tiền là 138.000 USD.

“Đỉnh điểm là đêm 3/4/2021, mặc dù cuối tuần qua, các phiên giao dịch ngừng hoạt động nhưng sàn Axxx vẫn khớp lệnh tự động khiến” Đó là một trò lừa đảo, lúc đó tôi mới biết đó là một lừa đảo nhưng tôi không liên lạc được với người hướng dẫn ”, chị Lan Anh nói. Sau nhiều tháng kêu cứu khắp nơi, anh đã thu hồi được khoảng 900 triệu đồng tiền mặt.

Theo Ms. Lan Anh, trong nhóm của mình, “hai người tự tử sau khi mất hết tiền, không biết đi xin khắp nơi. Nhiều người phải sống chui lủi, bị nhóm côn đồ truy đuổi để đòi nợ”.

Đại diện Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và an ninh mạng Công an Hà Nội cho biết, Việt Nam có hàng trăm cơ sở kinh doanh tiền tệ trái phép, thu hút nhiều người đầu tư. Người chạy thường để người chạy mời, thu hút bằng cách gọi điện, giao tiếp qua mạng xã hội. Họ giới thiệu các dự án có nguồn gốc nước ngoài, liên kết với các sàn giao dịch tiền mã hóa chính trên thế giới với mức lãi suất cam kết từ 15-30% / tháng.

Lúc đầu, họ thường để người chơi thắng, kích thích nhiều tiền hơn. Sau đó, họ sẽ khuyên bạn nên “chen chân” đặt những lệnh lớn kẻo mất hết tiền trong tài khoản. Các công ty môi giới tiền tệ sẽ được chúng cài đặt để can thiệp vào tài khoản của khách hàng. Người quản trị có thể đặt hàng thủ công trong tài khoản của khách hàng, thay đổi số dư tiền mặt, can thiệp vào quá trình đặt hàng, chẳng hạn như kéo dài thời gian trì hoãn, mua và bán phạm vi giá, hoặc thậm chí “đốt” toàn bộ tiền từ tài khoản của khách hàng.

Cuối tháng 3/2021, Công an Hà Nội đã triệt phá 4 sàn giao dịch vàng và tiền ảo là Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss và bắt 26 nghi can để điều tra về tội Sử dụng mạng máy tính và xe điện. phạm tội chiếm đoạt tài sản theo điều 290 BLHS.

Thông tin không rõ ràng và nhà đầu tư luôn thua

TS Nguyễn Văn Thuấn (Đại học Tài chính – Marketing) cho biết nhà đầu tư chưa có thông tin để xác minh việc các công ty Việt Nam có thực sự đứng ra làm trung gian thu đổi ngoại tệ hay không. Do đó, giao dịch vàng, ngoại hối và cổ phiếu thông qua các công ty này có thể bị gian lận.

“Giả sử việc giao dịch với các sàn chứng khoán quốc tế là có thật, nhưng hệ thống điều hành được thiết lập cho các sàn này, nếu xảy ra lỗi, mất dữ liệu thì ai sẽ nhờ nhà đầu tư giúp đỡ?”.

Một số chuyên gia tài chính khác cho rằng bản chất của các sàn được quảng cáo là quốc tế thực chất là lừa đảo. Chủ sở hữu sàn mời gọi nhà đầu tư tham gia, chuyển VND trở thành ngoại tệ, tiền kỹ thuật số, nhưng đơn vị ngoại tệ này do các sở giao dịch tự xác định, không đăng ký cơ quan quản lý, không bảo lãnh …, chúng không phải là ngoại tệ quốc tế. môi giới tiền tệ.

“Nếu là tiền thật thì biến động theo tỷ giá ngoại tệ, lên xuống có lãi, lỗ với biên độ thị trường và nhà đầu tư phải rút tiền ra. Đối với những khu đất thu đổi ngoại tệ bị sập, sập trước đây, nhà đầu tư thường bị khóa tài khoản, không rút được tiền ”, một chuyên gia tài chính nhận định.

Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh có dấu hiệu tráo trở: hình thức đầu tư không đăng ký với cơ quan có thẩm quyền; không có giấy phép, kể cả giấy phép quốc tế hoặc nước ngoài hoặc chỉ là giấy phép không liên quan đến lĩnh vực ngoại hối, tiền kỹ thuật số … Các sàn giao dịch chứng khoán cam kết mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thậm chí không rủi ro và trả lãi ngay khi nhà đầu tư kiếm tiền.

“Lợi tức hứa hẹn ổn định bất chấp điều kiện thị trường. Lợi nhuận gấp 3 lần lãi suất ngân hàng thường sẽ có” mùi “gian lận. Trong khi chi tiết về cách thức đầu tư và kinh doanh để trả lãi cho người chơi vẫn còn nằm trong vòng bí mật hoặc cố tình được mô tả rất cách phức tạp.

Những người tham gia không thể xem các giấy tờ chính thức về các khoản đầu tư của họ. Người tham gia khó có thể rút chính, chỉ trả lãi trong giai đoạn đầu để kích thích lòng tham, gửi tiền nhiều rồi sẽ đạt được ”, chuyên gia Phan Dũng Khánh cảnh báo.

Chuẩn bị tinh thần với hai bàn tay trắng

Các cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo những rủi ro khi giao dịch trên nền tảng ngoại hối, khuyến cáo người dân cảnh giác trước những lời quảng cáo về lợi ích “khủng khiếp” của các hình thức kinh doanh ngoại hối; … Tuy nhiên, nhiều người vẫn lao vào đầu tư cho đến khi mất trắng. , thậm chí vay tiền.

Nhìn ở góc độ quản lý của các nước, TS Hồ Quốc Tuấn, giáo sư Đại học Bristol (Anh) cho rằng, ở một số nước, việc quản lý đất đai thu đổi ngoại tệ trái phép còn là vấn đề chưa có cơ sở. Đây là một lĩnh vực không hề dễ dàng đối với cơ quan quản lý vì khi sàn giao dịch tiền tệ mới mở thì không ai có thể biết được sàn nào lừa đảo, sàn nào không? Ngay cả những sàn giao dịch lớn, uy tín cũng có thể biến mất rất nhanh khi các đồng tiền kỹ thuật số biến động bất ngờ.

“Các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ và Vương quốc Anh cũng đang cảnh báo người dân rằng nếu họ sử dụng các kênh đầu tư này, họ nên chuẩn bị sẵn sàng rủi ro mất 100% số tiền của mình. Với Việt Nam, nhà nước có thể tiếp tục phổ biến kiến ​​thức về tài chính cá nhân, vì vậy mọi người không xin vay để đầu tư vào các kênh rủi ro như vậy.

Chuyên gia kinh tế: TS Huỳnh Trung Minh cho rằng, các sàn giao dịch tiền tệ thường hoạt động theo mô hình đa cấp và có xu hướng “mở bán buôn”, sàn này sập thì sàn khác tăng, tiếp tục lấy dữ liệu nhà đầu tư. Khoản đầu tư mời bạn tham gia với lời hứa. của “gỡ gạc”.

“Ở góc độ cơ quan quản lý, có thể kiểm soát bằng cách ngăn chặn tận gốc những đồng tiền bất hợp pháp, có dấu hiệu lừa đảo ngày ngày bằng cách mời gọi người chơi qua các cuộc gọi, tin nhắn … Thậm chí, chuyển tiền, giao dịch giữa các nhà đầu tư và thu đổi ngoại tệ bất hợp pháp, Ngân hàng Nhà nước có thể yêu cầu các ngân hàng thương mại không cung cấp dịch vụ chuyển tiền hoặc phát hiện các giao dịch đáng ngờ, kiểm soát nguồn ngoại tệ chuyển ra ”.

Đối với dấu hiệu lừa đảo trong kinh doanh ngoại hối, theo nhiều chuyên gia kinh tế, bất cứ thứ gì hứa hẹn nhiều lợi nhuận và chắc chắn thắng rất có thể là lừa đảo.

Hãy cùng Tạp chí Bitcoin Telegram theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này:

Nguồn: T / L

Theo dõi trang Twitter | Đăng ký kênh Telegram | Theo dõi trang Facebook


Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.